假設有一位名叫用戶A的男性，年齡在30到40歲之間，是東北人，目前在北京從事大廠程序員的工作，年收入為50萬。在過去的3個月里，他頻繁瀏覽了10多次關于海外資產的資訊，查閱了3次有關外匯政策的信息，并看了5次不同項目的推薦，但卻沒有實際進行投資。令人感興趣的是，他的投資動機是在6個月后才出現的。

通過后臺的基本信息整合，我們可以推測他可能有家庭，上有老下有小，對風險的承受能力較低，但對海外資產有一定的興趣。然而，在這些數據中，并沒有準確的信息支持他的投資潛力、資產配置狀況、風險偏好、認知偏差以及損失/收益敏感度的評估等關鍵的用戶畫像特征。

在當前金融行業信息化迅速發展的環境下，運營人員很難僅通過粗放型的策略來有效地觸達用戶。因此，以這種方式進行消息推送基本上是無效的。這不僅導致了資源的浪費，還可能因為籠統的消息推送引發用戶的反感，甚至導致用戶流失的情況。金融機構需要更加精準和個性化的信息推送策略，以更好地滿足用戶的需求和期望。本文將通過探討市場營銷大環境、營銷自動化的基本原理以及Focussend的具體功能，帶領讀者深入了解如何在金融行業中實現高效觸達用戶，降低營銷成本。

背景：市場營銷大環境

在金融行業，用戶畫像變得非常關鍵。然而，傳統的用戶信息獲取方式已經無法滿足當下的需求。金融機構在面對營業網點眾多、用戶需求多樣化、信息孤島的情況下，很難通過粗放型的策略來觸達目標用戶。這就需要金融機構借助科技創新，將廣告變成對用戶有用的信息，實現精準觸達。

營銷自動化原理

在這個背景下，營銷自動化成為了金融行業的一項利器。Focussend作為一款營銷自動化工具，通過大數據實現用戶畫像的全面、快速采集。它能夠幫助運營人員將不同渠道的數據整合為一體，打破數據孤島，實現一站式管理，為后續的精準化操作提供支持。

通過Focussend，用戶畫像得以多維立體繪制。自動化實時追蹤用戶信息和行為數據，將用戶信息和行為數據劃分成不同的維度，建立360用戶畫像。通過用戶屬性、用戶行為、用戶偏好、用戶狀態等方面的劃分，金融機構可以更加精準地了解用戶需求和偏好。

Focussend的具體功能

1. 靈活配置自動化策略

Focussend提供靈活的自動化策略配置，特別是在郵件營銷方面。通過郵件自動化整體解決方案，根據企業數據資產，利用標簽、分組、評分系統形成用戶360°畫像，實現個性化的精準郵件營銷。這不僅提高了郵件營銷的打開率和轉化率，還降低了企業的營銷成本。

自動化策略的概念可以這樣理解：針對特定類型的用戶，如果在完成某個事件后一定時間內沒有進行下一個相關事件，我們可以通過智能觸達的方式引導用戶完成下一個事件。

以一個例子來說明，對于在七天內注冊但尚未下單的用戶，我們可以創建一個群組，稱之為「7天內注冊且未下單」的群組。在設定的時間點，通過短信觸達的方式向這一群組的用戶發送一張優惠券，以促使他們點擊并完成下單。

從這個場景中，我們可以看到使用智能觸達時需要考慮四個關鍵維度：準確的用戶定位，適當的時機選擇，合適的觸達渠道，以及恰當的內容提供。通過綜合考慮這些因素，智能觸達可以更有效地引導用戶行為，提升用戶體驗。
 

2. 清晰用戶畫像提升郵件營銷精準度

Focussend通過清洗企業數據資產，對存量用戶進行分層分組。通過用戶交互不斷打上不同的屬性和行為標簽，實現了清晰的用戶畫像。這種精準的用戶畫像提升了郵件營銷的精準度，使得郵件觸達更具針對性。

假設有一位用戶B，在某個保險APP上完成了風險評估。根據這一行為，我們可以推斷該用戶可能有購買保險產品的意愿，而且這可能是他首次考慮購買保險。在這種情況下，我們可以有針對性地向用戶推送一些關于保險產品的知識科普，例如介紹“百萬醫療險”、“重疾險”、“意外險”等險種之間的區別，以滿足他對保險的需求并提供相關信息。這種個性化的信息推送有助于提高用戶的購買體驗，并更好地滿足他們在特定時刻的需求。
 

3. 搭載郵件用戶生命周期營銷策略

Focussend不僅提供了郵件自動化的基礎功能，還貫穿了郵件用戶生命周期的營銷策略。通過預設自動化工作流，根據用戶關鍵行為節點觸發針對性郵件內容，使得郵件在用戶生命旅程中起到更加關鍵的作用。這對于提升各關鍵節點的轉化率具有重要意義。
 

4. 簡易編輯器，輕松完成流程搭建

Focussend的拖拽式組件編輯器讓流程搭建變得輕松簡便。通過幾十種起始條件和上百種篩選的數據組合，可以根據用戶預設機制自動觸發不同用戶的郵件發送。這大大提高了運營人員的工作效率，使得整個郵件營銷流程更加流暢。
 

5. 數據監測與效果分析

最后，Focussend通過數據監測和效果分析為金融機構提供了全面的數據支持。除了曝光量和點擊量的監測外，Focussend還打通了轉化數據，清晰呈現用戶在整個生命周期中的轉化情況。這種全面的數據分析有助于金融機構優化廣告投放策略，實現更精準的觸達。

 

結語

通過Focussend，金融機構可以在營銷中實現高效觸達用戶，降低營銷成本。這不僅是一種科技創新，更是對傳統營銷形式的改變。在信息化快速發展的今天，營銷自動化成為金融行業營銷創新的關鍵一步。Focussend的功能豐富，幫助金融機構擺脫傳統廣告浪費的困擾，找回被浪費的廣告費的一半，實現真正意義上的精準觸達。